Plan de inversión sistemático o dollar cost averaging
Las 6 mejores empresas de alcohol. Tres razones del bajo rendimiento histórico de los inversores ¿Está Diageo cara o barata?
En este tipo de artículos te resumo en 3 minutos 5 cosas que me parecen interesantes para la inversión, el ahorro y la gestión del dinero.
1️⃣ Plan de inversión sistemático
By Fundamental Investor. Artículo completo aquí:
http://www.fundamental-investor.com/2016/03/become-rich-with-systematic-investment.html
La inversión sistemática o Dollar Cost Averaging, es una disciplina, es una mentalidad, es un enfoque para invertir, es una visión a largo plazo.
Un SIP (plan de inversión sistemático) o más conocido como Dollar Cost Averaging, es una estrategia en la que asignamos una suma fija de dinero para invertir en un instrumento en un intervalo de tiempo regular. Normalmente mensual.
Un Plan de Inversión Sistemático en Acciones de bolsa, te aporta las siguientes ventajas:
1) Crea el hábito de ahorrar e invertir regularmente. Cuando recibimos nuestro salario todos los meses, generalmente gastamos primero e invertimos el resto (si queda). Este enfoque nunca nos dará beneficios a largo plazo. Necesitamos el hábito de apartar una cierta cantidad de dinero regularmente en una máquina de creación de dinero.
2) Muchas veces, no tendremos una suma grande de dinero en la mano. En este caso, invertir una pequeña cantidad de dinero cada mes no es muy difícil. La inversión sistemática es lo mejor para eso.
3) Nunca inviertas el dinero que vas a necesitar a corto plazo. Un SIP está diseñado para que los inversores usen el dinero extra sin tocarlo durante un período de tiempo largo.
4) La ley del promedio ayuda a los inversores usando la inversión sistemática. Cuando compramos acciones de una empresa (fondo o etf) todos los meses, nos beneficiaremos tanto de la subida como de la bajada de las acciones. Si a la empresa le va bien en un horizonte más largo, obtendremos todos los beneficios de ello.
5) Si los ingresos de la empresa crecen a un ritmo significativo (más del 10-12% cada año), comenzaremos a capitalizar nuestro dinero.
La conclusión es que, con disciplina y trabajo, todos podemos crear riqueza a largo plazo. La inversión sistemática en empresas de calidad que pagan dividendos puede rendir mucho a largo plazo. Pero la paciencia es clave...
El tiempo que se pasa en el mercado es mucho más importante que tratar de predecir el mercado.
2️⃣ ¿Invertir inmediatamente que recibamos una suma de dinero o dollar cost averaging?
Los resultados dicen que es lo mismo. Por cierto, el “perfect timing” es imposible de conseguir, así que nos centraremos en las dos siguientes mejores opciones.
Aunque, si la cantidad que has recibido es muy grande, psicológicamente veo más conveniente invertir poco a poco. Para mí, lo ideal una mezcla de las dos, inversión periódica mensual con nuestro sueldo e inversión inmediata con extras u otros ingresos que recibamos (dividendos por ejemplo), teniendo en cuenta las cantidades de las que estemos hablando.
3️⃣ Las 6 mejores empresas de alcohol
Empresas fuertes con gran generación de caja y reparto de dividendo fiable.
En la newsletter de Suredividend.com by Bob Ciura de 24 de julio hacen un ranking con las 6 mejores:
Brown-Forman (BF.B)
Molson Coors (TAP)
Anheuser-Busch InBev (BUD)
Constellation Brands (STZ)
Diageo (DGE)
Ambev SA (ABEV). Puedes ver mi análisis de la empresa aquí:
4️⃣ Tres razones del bajo rendimiento histórico de los inversores
Venta forzada emocional en recesiones (50%)
Capital no disponible para invertir (25%)
Capital necesario para otros propósitos (25%)
¿Cómo podemos mejorar estos resultados?
Convicción en la estrategia, conocimiento de donde estamos invertidos y formación, continua formación. Tener un mentor para los momentos difíciles también ayuda mucho.
Dollar Cost Averaging, ahorro mensual por pequeño que sea, e inversión.
Antes de invertir crear fondo de emergencias suficiente. Tres meses de sueldo mínimo.
5️⃣ Calidad a un precio justo: Diageo (DGE)
La empresa ha caído un 10% desde máximos y se encuentra a un 3% de su mínimo anual de 52 semanas.
Precio actual: 33,15 GBP
VALORACIÓN POR CRECIMIENTO BPA + YIELD +/- MÚLTIPLO:
Crecimiento estimado BPA a 5 años: 7%
Rentabilidad por dividendo actual: 2,49%
Posible contracción-expansión múltiplo: +8%
PER actual: 20
PER histórico estimado: 22
RENDIMIENTO TOTAL ESPERADO POR EL ACCIONISTA A 5 AÑOS (CAGR): 10%
VALORACIÓN POR MEDIA HISTÓRICA DEL DIVIDENDO (10Y)
YIELD ACTUAL: 2,49%
YIELD MEDIO ÚLTIMOS 10 AÑOS: 2,46%
LA EMPRESA SE ENCUENTRA INFRAVALORADA un: 1%
MI VALORACIÓN FINAL:
JUSTAMENTE VALORADA
*Valoración realizada a 9 de agosto de 2023
slowdividend0@gmail.com
*ADVERTENCIA:
Cualquier empresa y/o valoración de la misma mencionada en este artículo no supone ninguna recomendación de compra o venta. Son mis propios pensamientos, valoraciones e ideas y podría estar equivocado, o el mercado podría tardar o no darme nunca la razón. Haz tu propia investigación y análisis si estas interesado en alguna de estas empresas o fondos de inversión. Estoy invertido en Diageo.