Actualización de Cartera Enero de 2024
¡Nueva Actualización de Cartera: Descubre los Movimientos del último mes!
Saludos queridos lectores de Slow Dividend,
Es un placer compartir contigo la última actualización de mi cartera a cierre de enero de 2024. Mantengo siempre un enfoque prudente y una perspectiva a largo plazo en mis decisiones de inversión.
Hay algunas novedades en esta actualización de la cartera, te explico las más interesantes:
Separo la cartera de fondos de la cartera de acciones. Llevaba tiempo pensando hacer esto y para mi tiene todo el sentido. Seguiré manteniendo mi cartera de fondos, pero a los efectos de este substack no creo que aporte nada de interés, los fondos se gestionan solos, quitando las aportaciones que haga, y además distorsionan los rendimientos de la estrategia de dividendos que sigo. Los fondos continúan en mi cartera, no los vendo, pero me centro en este blog, a partir de ahora, exclusivamente en la estrategia de inversión en dividendos, que es lo que realmente me apasiona. Después de casi 8 años realizando el seguimiento de mi cartera la rentabilidad anualizada de los fondos de inversión es superior a mi cartera individual pero prefiero reflejar solo los rendimientos de mi estrategia de dividendos (aunque esto mostrará por el momento rentabilidades más bajas). Así que, modifico las rentabilidades anteriores y actualizo con las rentabilidades solo de la cartera de acciones. Son un poco peores pero seguirán mejorando poco a poco.
En la cartera actualizada ahora se incluyen nuevos datos muy interesantes:
Rentabilidad por dividendo teniendo en cuenta el momento de la compra (YOC1 o Yield on Cost).
Rentabilidad por dividendo actual de cada empresa.
Crecimiento orgánico del dividendo de cada empresa de los últimos 5 años.
Empiezo a usar también para el seguimiento de la cartera una plataforma alemana muy específica para el seguimiento de estrategias de inversión basadas en los dividendos. El nombre es divvydiary.com. Estoy encantado con ella. Uso la versión de pago, pero tiene una gratuita muy interesante también.
“Los inversores que valoran Berkshire suelen obsesionarse con los detalles de nuestros muchos y diversos negocios: nuestros «árboles» económicos, por así decirlo. Este tipo de análisis puede ser confuso, dado que somos dueños de una gran variedad de «especies», que van desde ramitas a secuoyas. Algunos de nuestros árboles están enfermos y es poco probable que sigan aquí dentro de una década. Sin embargo, muchos otros están destinados a crecer en tamaño y belleza”.
Warren Buffet
ÍNDICE DE CONTENIDO ✍🏻
Rendimiento por año.
Movimientos Cartera enero de 2024.
Cartera actualizada enero de 2024.
Principales Ratios de la Cartera.
Sectores.
Países.
El Camino hacia la Independencia Financiera, enero de 2024.
Dividendos cobrados en enero.
Crecimiento de dividendos.
Rentabilidad de la cartera en diferentes plazos.
1️⃣ RENDIMIENTO SLOW DIVIDEND POR AÑO
2016: 1,15%
2017: 6,66%
2018: (-0,85%)
2019: 15,05%
2020: (-5,43%)
2021: 17,4%
2022: (-0,66%)
2023: 9,77%
2024: 0,14%
*CAGR TOTAL desde inicio: 7%
*Dividendos incluidos (brutos)
A continuación, paso a detallar la actualización y el rendimiento total de mi cartera a cierre de enero de 2024.
Para mostrar el rendimiento de la cartera uso Sharesight.com, una plataforma australiana de seguimiento de inversiones. Ahora también incluyo datos de una plataforma alemana muy específica para el seguimiento de estrategias de dividendos que me parece fantástica, se llama divvydiary.com.
En mi estrategia de inversión, evalúo el rendimiento de mi cartera en relación con un índice de referencia específico: el MSCI World Index. Para hacerlo, utilizo el ETF Ishares Msci World UCITS, identificado con el ticker IWRD y el código ISIN: IE00B0M62Q58. Este ETF sigue la trayectoria del MSCI World Index y me proporciona una herramienta útil para comparar el desempeño de mis inversiones. Es importante destacar que este ETF es de distribución, lo que significa que genera dividendos trimestrales. Además, tiene una comisión anual del 0,5%. Esta elección estratégica me permite mantener una comparación efectiva y actualizada de cómo mi cartera se desempeña en relación con un índice globalmente reconocido como el MSCI World.
En mi enfoque de inversión, utilizo la comparación con un índice como una herramienta motivacional y de seguimiento de resultados, aunque mi principal objetivo no es necesariamente superarlo. Mi meta es alcanzar una rentabilidad anual de al menos el 10%, pero lo más importante para mí es invertir en empresas sólidas, cuyos negocios comprenda a fondo y que estén valoradas de manera adecuada. Mi verdadero foco está en construir un portafolio de compañías que generen ingresos consistentes en forma de dividendos. Estoy satisfecho con los resultados actuales y tengo la expectativa de continuar mejorándolos a medida que sigo adelante en mi camino inversor.
2️⃣ MOVIMIENTOS CARTERA ENERO 2024
Estas decisiones son parte de una estrategia a largo plazo para construir una cartera sólida y resistente.
Mi enfoque está en:
La creación de un flujo de ingresos (rentas) sostenible a través de dividendos.
Potencial de apreciación del capital a largo plazo.
A continuación comparto los movimientos realizados en este mes de septiembre de 2023:
Compras (2):
16/01/2024.Aumento de posición en Viscofan (VIS) a 54,3€.29/01/2024. Aumento de posición en Viscofan (VIS) a 54€.
Ventas (0):
Será excepcional que realice la venta de una empresa, exigiéndome unas reglas bastante estrictas para vender, que explicaré más adelante en un artículo.
‼️ Puedes ver un pequeño resumen de Viscofan publicado en mi última Selección Mensual.
3️⃣ CARTERA ACTUALIZADA 31 ENERO 2024
4️⃣ PRINCIPALES RATIOS DE LA CARTERA
MÉTRICAS DE MI CARTERA
Estos ratios no solo son herramientas clave para analizar mi cartera actual, sino que también guían mis decisiones de inversión en nuevas oportunidades. Cada uno juega un papel importante en mi estrategia de inversión y me proporciona información esencial para tomar decisiones.
Espero que estos detalles proporcionen una visión más clara de mi enfoque en el mundo de la inversión. La inversión en empresas que reparten dividendo no está reñida con la calidad ni con el crecimiento.
A continuación, te muestro los principales ratios medios de mi cartera de acciones (están excluidos los fondos de inversión y la empresa Basic Fit). Estos son también los principales ratios que uso en mis análisis y valoraciones de las diferentes compañías.
“En Berkshire, el conjunto es superior, considerablemente superior, a la suma de las partes”.
Warren Buffet
5️⃣ SECTORES
6️⃣ PAÍSES
7️⃣ EL CAMINO HACIA LA INDEPENDENCIA FINANCIERA
Para los inversores en dividendos, la independencia financiera se logra en el punto en el que los dividendos superan el nivel de gastos. Es un hito clave en la búsqueda de la libertad financiera.
Es esencial reconocer que tenemos mayor control sobre nuestro nivel de ahorro que sobre los rendimientos que los mercados pueden ofrecer. Al combinar el hábito del ahorro con la inversión enfocada en dividendos, nos acercamos a nuestros objetivos financieros.
El objetivo no es necesariamente alcanzar una independencia financiera completa, sino aumentar progresivamente nuestra libertad financiera. A través de un gráfico, te mostraré mi propio camino en esta travesía hacia la seguridad financiera y la libertad que proporciona una estrategia de inversión centrada en dividendos:
8️⃣ DIVIDENDOS COBRADOS ENERO 2024
Comparto el resumen de los dividendos que he cobrado durante el mes de enero. Estos dividendos representan una parte importante de mi estrategia de inversión, ya que contribuyen a la creación de un flujo de ingresos constante y sostenible a lo largo del tiempo.
Recuerda que la inversión en dividendos es una estrategia a largo plazo y que la selección de empresas con historiales sólidos de distribución de dividendos es fundamental en mi enfoque.
Estos han sido mis dividendos cobrados en enero:
9️⃣ CRECIMIENTO DIVIDENDOS
El crecimiento de los dividendos es beneficioso para una empresa por varias razones. En primer lugar, demuestra la capacidad de la empresa para generar beneficios de manera consistente y sostenible a lo largo del tiempo. Esto atrae a inversores a largo plazo y fortalece la confianza en la estabilidad financiera de la empresa. Además, el crecimiento de los dividendos indica una administración eficiente del capital y una gestión prudente de los recursos. Asimismo, empresas con un historial de dividendos crecientes tienden a tener una mayor estabilidad y resistencia en momentos de volatilidad del mercado. Por último, el crecimiento de los dividendos es una estrategia atractiva para construir riqueza a largo plazo y proporcionar a los inversores un flujo de ingresos creciente.
¡Si es bueno para una empresa, es bueno para Mi Empresa!
Aquí muestro el crecimiento anual de los dividendos netos2, que incluye:
Nuevas aportaciones de capital.
Reinversión de los dividendos cobrados.
Aumento del dividendo por parte de las empresas.
CRECIMIENTO ORGÁNICO3 MÁS CRECIMIENTO INORGÁNICO4:
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 3 AÑOS (CAGR): 30%
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 5 AÑOS (CAGR): 28%
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 10 AÑOS (CAGR)5: -
CRECIMIENTO DIVIDENDOS DESDE INICIO (CAGR): 75%
CRECIMIENTO ORGÁNICO6:
A continuación el crecimiento orgánico de mi cartera, que sería cuanto están aumentando el dividendo las empresas de mi cartera por si mismas, en los últimos 5 y 10 años, y el estimado para el próximo.
Restando este crecimiento orgánico del crecimiento total del anterior gráfico también podemos ver la diferencia entre lo que crecen mis dividendos por aportaciones y por crecimiento de la cartera.
Estos gráficos representa claramente mi filosofía de inversión. Este es mi negocio, estos son mis ingresos, esto es lo que trato de mejorar con cada compra de una empresa que hago.🔟 RENTABILIDAD EN DIFERENTES PLAZOS:
Anualizado desde inicio (2016-2024enero)
El rendimiento anualizado (CAGR) de mi cartera de inversión es de un 7% (incluidos los dividendos) desde 2016.
Rendimiento año en curso (2024)
El rendimiento de la cartera desde el 1 de enero de 2024 es de un 0,14%.
Rendimiento últimos 2 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 1 de febrero de 2022 es de un 5,4%.
Rendimiento últimos 5 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 1 de febrero de 2019 es de un 7,03%.
¡Hasta aquí el artículo de hoy!.
¡Seguimos aumentando las rentas de los dividendos!
Si tienes cualquier pregunta puedes escribirme a:
slowdividend0@gmail.com
*ADVERTENCIA:
Cualquier empresa y/o valoración de la misma, mencionada en este artículo, no supone ninguna recomendación de compra o venta. Son mis propios pensamientos, valoraciones e ideas y podría estar equivocado, o el mercado podría tardar o no darme nunca la razón. Haz tu propia investigación y análisis si estas interesado en alguna de estas empresas o fondos de inversión.
“El rendimiento sobre el coste (YOC o Yield on Cost) es una medida del rendimiento de los dividendos que se calcula dividiendo el dividendo actual de una acción por el precio pagado inicialmente por esa acción. Por ejemplo, si un inversor compró una acción hace cinco años por 20 dólares y su dividendo actual es de 1,50 dólares por acción, entonces el YOC de esa acción sería del 7,5%”.
(Fuente: Investopedia)
Hasta que no haga el cierre anual, los datos pueden sufrir distorsiones por la diferencia en el cobro de dividendos según los meses del año. Cuanto más nos acerquemos a 31 de diciembre más exactos serán los datos estimados.
Lo que aumenta el dividendo cada empresa por si misma.
El aumento del dividendo en mi cartera por mis aportaciones de dinero (nuevas compras).
Histórico de 10 años aún no disponible (7 años desde inicio)
Puedes apreciar una diferencia con respecto al gráfico de crecimiento de los dividendos en las métricas de mi cartera. Simplemente se debe a que divvydiary.com para calcular el crecimiento tiene en cuenta el peso de cada empresa en función de la cotización actual. Sin embargo yo, para el cálculo del peso de cada empresa en el crecimiento del dividendo, tengo en cuenta el peso en función de los beneficios por acción que aporta cada empresa a la cartera. Son dos formas correctas de hacerlo, que darán resultados cercanos. Me gusta tener las dos imágenes.
Eres muy grande Slow