Actualización Cartera septiembre 2023
¡Nueva Actualización de Cartera: Descubre los Últimos Movimientos que he hecho este mes!
Saludos queridos lectores de Slow Dividend,
Es un placer compartir contigo la última actualización de mi cartera de inversión a cierre de septiembre de 2023. He eliminado algunas secciones1 como la diversificación por industrias y sectores, para hacer la actualización más sencilla y más concreta. Mantengo siempre un enfoque prudente y una perspectiva a largo plazo en mis decisiones de inversión.
“Los inversores que valoran Berkshire suelen obsesionarse con los detalles de nuestros muchos y diversos negocios: nuestros «árboles» económicos, por así decirlo. Este tipo de análisis puede ser confuso, dado que somos dueños de una gran variedad de «especies», que van desde ramitas a secuoyas. Algunos de nuestros árboles están enfermos y es poco probable que sigan aquí dentro de una década. Sin embargo, muchos otros están destinados a crecer en tamaño y belleza”.
Warren Buffet
TABLA DE CONTENIDOS
Rendimiento por año.
Movimientos Cartera septiembre de 2023.
Cartera actualizada 30 de septiembre de 2023.
Principales Ratios de la Cartera.
El Camino hacia la Independencia Financiera, septiembre de 2023.
Dividendos cobrados en septiembre.
Crecimiento de dividendos.
Rentabilidad en diferentes plazos.
1️⃣ RENDIMIENTO SLOW DIVIDEND POR AÑO
2016: 1,15%
2017: 6,5%
2018: (-1,16%)
2019: 11,99%
2020: (-5,91%)
2021: 17,83%
2022: 1,17%
2023: 5,20%
*Dividendos incluidos
A continuación, paso a detallar la actualización y el rendimiento total de mi cartera a cierre de septiembre de 2023.
Para mostrar el rendimiento de la cartera uso Sharesight.com, una plataforma australiana de seguimiento de inversiones.
En mi estrategia de inversión, evalúo el rendimiento de mi cartera en relación con un índice de referencia específico: el MSCI World Index. Para hacerlo, utilizo el ETF Ishares Msci World UCITS, identificado con el ticker IWRD y el código ISIN: IE00B0M62Q58. Este ETF sigue la trayectoria del MSCI World Index y me proporciona una herramienta útil para comparar el desempeño de mis inversiones. Es importante destacar que este ETF es de distribución, lo que significa que genera dividendos trimestrales. Además, tiene una comisión anual del 0,5%. Esta elección estratégica me permite mantener una comparación efectiva y actualizada de cómo mi cartera se desempeña en relación con un índice globalmente reconocido como el MSCI World.
En mi enfoque de inversión, utilizo la comparación con un índice como una herramienta motivacional y de seguimiento de resultados, aunque mi principal objetivo no es necesariamente superarlo. Mi meta es alcanzar una rentabilidad anual de al menos el 10%, pero lo más importante para mí es invertir en empresas sólidas, cuyos negocios comprenda a fondo y que estén valoradas de manera adecuada. Mi verdadero foco está en construir un portafolio de compañías que generen ingresos consistentes en forma de dividendos. Estoy satisfecho con los resultados actuales y tengo la expectativa de continuar mejorándolos a medida que sigo adelante en mi camino inversor.
2️⃣ MOVIMIENTOS CARTERA SEPTIEMBRE 2023
Estas decisiones son parte de una estrategia a largo plazo para construir una cartera sólida y resistente.
Mi enfoque está en:
La creación de un flujo de ingresos (rentas) sostenible a través de dividendos.
Potencial de apreciación del capital a largo plazo.
A continuación comparto los movimientos realizados en este mes de septiembre de 2023:
Ventas (1):
20/09/2023. Venta completa de la posición en Grifols (GRF.P) a 9,12€.
Los motivos principales de la venta son la suspensión del dividendo desde 2020 y la deuda muy alta. Ya no encaja en el tipo de estrategia que sigue Slow Dividend. Además existían oportunidades más interesantes en el mercado. Su cotización ha recuperado un 50% desde mínimos anuales. La pérdida total de la posición ha sido de un 36,6%.
Será excepcional que realice la venta de una empresa, exigiéndome unas reglas bastante estrictas para vender, que explicaré más adelante en un artículo.
Compras (4):
22/09/2023. Nueva incorporación en cartera, compra de Realty Income (O) a 52,07$.
28/09/2023. Aumento de posición en Viscofan (VIS) de un 34% sobre la posición previa a 57,6€.
28/09/2023. Aumento de posición en Diageo (DGE) de un 29% sobre la posición previa, a 30,37£.
28/09/2023. Aumento de posición en Coca Cola (KO) de un 42% sobre la posición previa, a 55,8$.
3️⃣ CARTERA ACTUALIZADA 30 SEPTIEMBRE 2023
Las primeras 10 posiciones de la cartera pesan un 34%.
Las primeras 15 posiciones de la cartera pesan un 46%.
Las primeras 20 posiciones de la cartera pesan un 57%.
En esta tabla muestro la rentabilidad actual total por empresa. La columna de rentabilidad muestra la rentabilidad sin dividendos y la siguiente la muestra con dividendos. La rentabilidad con dividendos se muestra con dividendos netos después de retenciones.
4️⃣ PRINCIPALES RATIOS DE LA CARTERA
MÉTRICAS DE MI CARTERA
Estos ratios no solo son herramientas clave para analizar mi cartera actual, sino que también guían mis decisiones de inversión en nuevas oportunidades. Cada uno juega un papel importante en mi estrategia de inversión y me proporciona información esencial para tomar decisiones.
Espero que estos detalles proporcionen una visión más clara de mi enfoque en el mundo de la inversión. La inversión en empresas que reparten dividendo no está reñida con la calidad ni con el crecimiento.
A continuación, te muestro los principales ratios medios de mi cartera de acciones (están excluidos los fondos de inversión y la empresa Basic Fit). Estos son también los principales ratios que uso en mis análisis y valoraciones de las diferentes compañías.
“En Berkshire, el conjunto es superior, considerablemente superior, a la suma de las partes”.
Warren Buffet
5️⃣ EL CAMINO HACIA LA INDEPENDENCIA FINANCIERA, SEPTIEMBRE 2023
Para los inversores en dividendos, la independencia financiera se logra en el punto en el que los dividendos superan el nivel de gastos. Es un hito clave en la búsqueda de la libertad financiera.
Es esencial reconocer que tenemos mayor control sobre nuestro nivel de ahorro que sobre los rendimientos que los mercados pueden ofrecer. Al combinar el hábito del ahorro con la inversión enfocada en dividendos, nos acercamos a nuestros objetivos financieros.
El objetivo no es necesariamente alcanzar una independencia financiera completa, sino aumentar progresivamente nuestra libertad financiera. A través de un gráfico, te mostraré mi propio camino en esta travesía hacia la seguridad financiera y la libertad que proporciona una estrategia de inversión centrada en dividendos:
6️⃣ DIVIDENDOS COBRADOS SEPTIEMBRE 2023
Comparto el resumen de los dividendos que he cobrado durante el mes de septiembre. Estos dividendos representan una parte importante de mi estrategia de inversión, ya que contribuyen a la creación de un flujo de ingresos constante y sostenible a lo largo del tiempo.
Recuerda que la inversión en dividendos es una estrategia a largo plazo y que la selección de empresas con historiales sólidos de distribución de dividendos es fundamental en mi enfoque.
Estos han sido mis dividendos cobrados en septiembre:
7️⃣ CRECIMIENTO DIVIDENDOS
El crecimiento de los dividendos es beneficioso para una empresa por varias razones. En primer lugar, demuestra la capacidad de la empresa para generar beneficios de manera consistente y sostenible a lo largo del tiempo. Esto atrae a inversores a largo plazo y fortalece la confianza en la estabilidad financiera de la empresa. Además, el crecimiento de los dividendos indica una administración eficiente del capital y una gestión prudente de los recursos. Asimismo, empresas con un historial de dividendos crecientes tienden a tener una mayor estabilidad y resistencia en momentos de volatilidad del mercado. Por último, el crecimiento de los dividendos es una estrategia atractiva para construir riqueza a largo plazo y proporcionar a los inversores un flujo de ingresos creciente.
¡Si es bueno para una empresa, es bueno para Mi Empresa!
Aquí muestro el crecimiento anual de los dividendos netos2, que incluye:
Nuevas aportaciones de capital.
Reinversión de los dividendos cobrados.
Aumento del dividendo por parte de las empresas.
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 3 AÑOS (CAGR): 32%
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 5 AÑOS (CAGR): 37%
CRECIMIENTO DIVIDENDOS A 10 AÑOS (CAGR)3: -
CRECIMIENTO DIVIDENDOS DESDE INICIO (CAGR): 88%
Este gráfico representa claramente mi filosofía de inversión, este es mi negocio, estos son mis ingresos, esto es lo que trato de mejorar con cada compra de una empresa que hago.8️⃣ RENTABILIDAD EN DIFERENTES PLAZOS:
Anualizado desde inicio (2016-2023)
El rendimiento anualizado (CAGR) de mi cartera de inversión es de un 6,41% (incluidos los dividendos) desde 2016.
Rendimiento año en curso (2023)
El rendimiento de la cartera desde el 1 de enero de 2023 es de un 5,20%.
Rendimiento últimos 2 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 30 de septiembre de 2021 es de un 6,82%.
Rendimiento últimos 5 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 30 de septiembre de 2018 es de un 6,39%
Hasta aquí la actualización de mi cartera a 30 de septiembre de 2023. Te invito a compartir tu opinión y preguntas sobre la actualización de mi cartera.
Juntos, podemos aprender y crecer en el apasionante mundo de las finanzas y la inversión.
¡Hasta la próxima actualización!
slowdividend0@gmail.com
Si necesitas saber la distribución por sectores e industrias, pídemela y te la mando.
Hasta que no haga el cierre anual, los datos pueden sufrir distorsiones por la diferencia en el cobro de dividendos según los meses del año. Cuanto más nos acerquemos a 31 de diciembre más exactos serán los datos estimados.
Histórico de 10 años aún no disponible (7 años desde inicio)
Hola, la plantilla de tu cartera es pública, o hay alguna forma de poder conseguirla? Gracias, muy interesante la actualización
Gracias por compartir