Actualización y rendimiento de mi cartera 2016-2023 Q1
Una cartera defensiva que funciona muy bien en momentos complicados
A continuación paso a detallar el rendimiento total de mi cartera desde 2016 hasta el primer trimestre de 2023. Haré estas actualizaciones de forma trimestral, incluyendo también la actualización mensual de la cartera en el mismo post.
Para mostrar el rendimiento de la cartera uso Sharesight.com, una web australiana de seguimiento de inversiones.
El rendimiento de mi cartera lo compararé contra el índice de referencia que he elegido. Este índice es el MSCI World Index, y lo haré a través de un ETF que lo replica, el ETF Ishares Msci World UCITS con ticker IWRD y código ISIN: IE00B0M62Q58. Este es un ETF de distribución, por lo tanto, paga dividendos de forma trimestral y tiene una comisión del 0,5% anual.
The MSCI World Index captures large and mid-cap representation across 23 Developed Markets (DM) countries*. With 1,508 constituents, the index covers approximately 85% of the free float-adjusted market capitalization in each country.
He elegido este ETF porque mi cartera tiene características similares para realizar una comparación. Mi cartera se compone o puede componerse de acciones de cualquier lugar del mundo, en cualquier moneda, paga dividendos y yo también tengo comisiones de diferentes tipos que podrían rondar ese 0,5% que tiene el ETF de Ishares.
No es mi objetivo batir un índice, solo lo reflejo a modo de motivación y de medir mis resultados. Sí es un objetivo, conseguir alcanzar una rentabilidad de al menos el 10% anual. Pero, lo que realmente busco, es comprar buenas empresas que entienda bien a una valoración adecuada, y que cada vez me generen más rentas en forma de dividendos. Estoy contento con la rentabilidad actual y espero seguir mejorándola.
1️⃣ CARTERA ACTUALIZADA 31 MARZO 2023
En el mes de marzo no he realizado ninguna compra
Las primeras 10 posiciones de la cartera pesan un 33,03%.
Las primeras 15 posiciones de la cartera pesan un 46,10%.
Las primeras 20 posiciones de la cartera pesan un 56,87%.
2️⃣ DIVIDENDOS COBRADOS MARZO 2023
3️⃣ RENDIMIENTO ANUALIZADO DESDE INICIO (CAGR)
El rendimiento anualizado (CAGR) de mi cartera de inversión es de un 7,71% (incluidos los dividendos) desde 2016.
4️⃣ RENDIMIENTO 2023
El rendimiento de la cartera desde el 1 de enero de 2023 es de un 5,98%
5️⃣ RENDIMIENTO POR AÑO DESDE INICIO
Rendimiento por año comparado contra el ETF de referencia:
Slow Dividend / IWRD
2016 1,15% / 8,69%
2017 6,5% / 7,44%
2018 -1,16% / -5,08%
2019 11,99% / 29,22%
2020 -5,91% / 5,68%
2021 17,83% / 32,27%
2022 1,17% / -14,17%
2023 5,98% / 5,76%
Rendimiento por años Slow Dividend 2016 a 2020:
Rendimiento por años Slow Dividend 2021 a 2023:
Rendimiento por años ETF de referencia Ishares Msci World UCITS 2016 a 2020:
Rendimiento por años ETF de referencia Ishares Msci World UCITS 2021 a 2023:
📚 Un poco de sabiduría
“La mente Humana puede realizar cualquier cosa que conciba y en la que crea”
Napoleon Hill