Hola, te traigo la actualización de mi cartera de inversión a cierre de julio. He añadido dos secciones muy interesantes que son: las métricas globales de la cartera y mi camino hacia la independencia financiera.
1️⃣ RENDIMIENTO POR AÑO
2016: 1,15%
2017: 6,5%
2018: (-1,16%)
2019: 11,99%
2020: (-5,91%)
2021: 17,83%
2022: 1,17%
2023: 9,4%
*Dividendos incluidos
A continuación, paso a detallar la actualización y el rendimiento total de mi cartera a cierre de julio de 2023.
Para mostrar el rendimiento de la cartera uso Sharesight.com, una plataforma australiana de seguimiento de inversiones.
El rendimiento de mi cartera lo comparo contra el índice de referencia que he elegido. Este índice es el MSCI World Index, y lo haré a través de un ETF que lo replica, el ETF Ishares Msci World UCITS con ticker IWRD y código ISIN: IE00B0M62Q58. Este es un ETF de distribución, por lo tanto, paga dividendos de forma trimestral y tiene una comisión del 0,5% anual.
No es mi objetivo batir un índice, solo lo reflejo a modo de motivación y de medir mis resultados. Sí es un objetivo, conseguir alcanzar una rentabilidad de al menos el 10% anual. Pero, lo que realmente busco, es comprar buenas empresas que entienda bien a una valoración adecuada, y que cada vez me generen más rentas en forma de dividendos. Estoy contento con la rentabilidad actual y espero seguir mejorándola.
2️⃣ CARTERA ACTUALIZADA 30 JULIO 2023
En el mes de julio he realizado:
Una compra:
11/07/2023, compra de Bayer (BAYN) a 49,56€. La compra supone un aumento en la posición de un 17% y un porcentaje sobre la cartera de un 0,23%.
Las primeras 10 posiciones de la cartera pesan un 34%.
Las primeras 15 posiciones de la cartera pesan un 47%.
Las primeras 20 posiciones de la cartera pesan un 57%.
3️⃣ DIVERSIFICACIÓN POR SECTORES
4️⃣ DIVERSIFICACIÓN POR INDUSTRIAS
5️⃣ RENTABILIDAD INDIVIDUAL POR EMPRESA
En esta tabla muestro la rentabilidad actual por empresa. La columna de rentabilidad muestra la rentabilidad sin dividendos y la siguiente la muestra con dividendos. La rentabilidad con dividendos se muestra con dividendos netos después de retenciones. Incluye el precio medio de compra de cada empresa (en euros).
6️⃣ PRINCIPALES RATIOS DE LA CARTERA
“Los inversores que valoran Berkshire suelen obsesionarse con los detalles de nuestros muchos y diversos negocios: nuestros «árboles» económicos, por así decirlo. Este tipo de análisis puede ser confuso, dado que somos dueños de una gran variedad de «especies», que van desde ramitas a secuoyas. Algunos de nuestros árboles están enfermos y es poco probable que sigan aquí dentro de una década. Sin embargo, muchos otros están destinados a crecer en tamaño y belleza”.
Warren Buffet
A continuación, te muestro los principales ratios medios del total de mi cartera de acciones (están excluidos los fondos de inversión). Estos son los principales ratios que uso en mis análisis y valoraciones de las diferentes compañías.
“En Berkshire, el conjunto es superior, considerablemente superior, a la suma de las partes”.
Warren Buffet
7️⃣ EL CAMINO HACIA LA IF, JULIO 2023
Para los inversores en dividendos, la independencia financiera se logra en el punto en el que los dividendos superan el nivel de gastos.
Existe más control sobre tu porcentaje de ahorro que sobre los rendimientos que puedes obtener como inversor.
Combina el ahorro con la inversión en dividendos y conseguirás tus objetivos.
Se trata de alcanzar cada vez más libertad financiera, no es necesario alcanzar la independencia financiera completa.
Te muestro en un gráfico mi camino:
8️⃣ DIVIDENDOS COBRADOS JULIO 2023
Estos han sido mis dividendos cobrados en julio:
9️⃣ CRECIMIENTO DIVIDENDOS
Aquí muestro el crecimiento anual de los dividendos netos, que incluye:
Nuevas aportaciones de capital.
Reinversión de los dividendos cobrados.
Aumento del dividendo por parte de las empresas.
*Hasta que no haga el cierre anual, los datos pueden sufrir distorsiones por la diferencia en el cobro de dividendos según los meses del año, cuanto más nos acerquemos a diciembre más exactos serán los datos estimados.
Este gráfico representa claramente mi filosofía de inversión, este es mi negocio, estos son mis ingresos, esto es lo que trato de mejorar con cada compra que hago.
🔟 RENTABILIDAD EN DIFERENTES PLAZOS:
Anualizado desde inicio
El rendimiento anualizado (CAGR) de mi cartera de inversión es de un 7,96% (incluidos los dividendos) desde 2016.
Rendimiento año en curso (2023)
El rendimiento de la cartera desde el 1 de enero de 2023 es de un 9,4%
Rendimiento últimos 2 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 31 de julio de 2021 es de un 10,28%
Rendimiento últimos 5 años
Mi rendimiento anualizado (CAGR) desde el 31 de julio de 2018 es de un 8,02%
Hasta aquí la actualización de mi cartera a 31 de julio de 2023
slowdividend0@gmail.com